Сбербанк проанализировал изменения в портфелях своих клиентов и выделил главные тренды 2023 года. В частности, инвесторы значительно увеличили вложения в ПИФы и акции, так что доля последних в портфеле достигла почти 50%. Интерес к облигациям был меньше, на этом рынке клиенты банка отдавали предпочтение выпускам с высоким рейтингом и сроком погашения менее одного года. Об этом сообщается в обзоре «Сбера» от 30 января (есть в распоряжении «РБК Инвестиций»).
Довели долю акций до половины портфеля
Инвесторы решили воспользоваться активным восстановлением рынка после обвала предыдущего года и нарастили долю акций в своих портфелях. За год доля акций в портфелях клиентов «Сбера» выросла с 39,6% до 48,5%. Объем средств, которые инвесторы вложили в акции, за год увеличился почти вдвое и достиг ₽800 млрд.
В целом список наиболее популярных акций у клиентов Сбербанка почти не изменился — только «Роснефть» заменила в топ-5 «Аэрофлот». По итогам 2023 года этот список выглядел следующим образом:
- «Газпром»;
- Сбербанк (обыкновенные акции);
- ВТБ;
- «Роснефть»;
- Сбербанк (привилегированные акции).
«Альфа-Инвестиции» назвали 3 перспективные акции нефтяного рынка Роснефть , ЛУКОЙЛ , Совкомфлот , Акции_роста
В долг давали не так охотно
В долговые бумаги клиенты «Сбера» вложили «всего» ₽590 млрд, что на 25% больше, чем годом ранее. Доля облигаций в портфелях на конец 2023 года составляла 36% (по итогам 2022 года их доля была равна 40,9%).
В условиях повышения ЦБ своей ключевой ставки инвесторы предпочитали покупать облигации с высоким рейтингом и сроком погашения менее одного года. Топ-5 самых популярных долговых бумаг среди клиентов Сбербанка выглядел следующим образом:
- облигации Сбербанка, выпуск Sb15R);
- облигации Сбербанка, выпуск Sb33R;
- ОФЗ, выпуск 26223;
- ОФЗ, выпуск 26227;
- ОФЗ, выпуск 26222.
Нарастили вложения в биржевые фонды в 5 раз
Еще одним важным трендом в Сбербанке назвали рост интереса к БПИФам. Стоимость вложенных в них средств по итогам 2023 года выросла в пять раз — с ₽12 млрд до ₽60 млрд. Наибольшей популярностью на фоне роста ключевой ставки пользовались фонды денежного рынка. Инвестиции в такие инструменты несут минимальные риски, при этом доходность здесь близка к уровню ключевой ставки. Еще одно преимущество — возможность выйти из фонда в любой момент без потери накопленного дохода. Ежемесячные обороты торгов паями БПИФ «Первая — Фонд Сберегательный» (SBMM) за год подскочили с ₽380 млн до ₽18 млрд, а стоимость чистых активов (СЧА) выросла в 55 раз и достигла ₽41 млрд рублей.